Bank One, fiche d'un établissement mauricien.

Bank One en un tableau.

Les données ci-dessous proviennent du site de la banque et de sa publication financière intermédiaire au 30 juin 2026, ainsi que de la banque centrale, consultés le 16 août 2026.

Un mot sur l'ordre de grandeur, pour éviter les malentendus. Avec un bilan de cette taille, Bank One est un acteur intermédiaire de la place : environ un cinquième de la SBM et une fraction bien plus petite de la MCB. Cela ne dit rien de sa solidité, que mesurent les ratios réglementaires, mais cela dit beaucoup de sa capacité à absorber des opérations de très grande taille.

De First City Bank à la coentreprise de 2008.

L'établissement ne s'est pas créé de zéro. En 2008, un consortium réunissant CIEL Finance et I&M reprend First City Bank Ltd, une banque mauricienne existante, et la rebaptise Bank One. La banque conserve donc l'agrément et l'antériorité d'exploitation de l'entité reprise, ce qui explique qu'on lise parfois des dates de création plus anciennes selon la source consultée.

Cette origine par reprise explique aussi le profil de la banque : un réseau domestique modeste hérité de First City Bank, sur lequel les deux actionnaires ont greffé une activité internationale et de global business. Le résultat est un établissement hybride, à la fois banque de proximité sur quelques villes de l'axe central et banque de flux pour une clientèle internationale.

Deux groupes, cinquante-cinquante.

La structure est restée inchangée depuis 2008 : CIEL et I&M Group Plc détiennent chacun la moitié du capital, en actions ordinaires sans valeur nominale. CIEL est l'un des principaux groupes mauriciens, coté à la Stock Exchange of Mauritius, présent dans l'hôtellerie, le textile, la santé, l'agroalimentaire et la finance. I&M Group Plc est un groupe bancaire kényan coté à la Bourse de Nairobi, présent au Kenya, en Tanzanie, en Ouganda et au Rwanda.

Une détention à parts strictement égales n'est pas une donnée anodine. Elle signifie qu'aucun des deux actionnaires ne peut imposer seul une décision structurante : recapitalisation, changement de stratégie, cession. C'est un facteur de stabilité, la banque n'ayant pas connu de changement de contrôle depuis dix-huit ans, là où d'autres établissements de la place ont changé de main récemment, comme AfrAsia en 2025. C'est aussi, potentiellement, un facteur de lenteur quand les deux actionnaires ne partagent pas la même priorité.

Une banque intermédiaire, en croissance sur les dépôts.

Les chiffres publiés au 30 juin 2026 dessinent une trajectoire lisible. Le total de bilan atteint Rs 68 milliards, contre Rs 64 milliards un an plus tôt, soit une progression de 7 %. Les dépôts clientèle passent de Rs 56,1 milliards à Rs 60,4 milliards, en hausse de 8 %. Les crédits bruts progressent plus vite encore, de Rs 25,4 milliards à Rs 30,3 milliards.

Sur la solidité, le ratio de solvabilité s'établit à 15,26 % au 30 juin 2026, contre une exigence réglementaire de 12,50 %. La banque indique par ailleurs déployer l'excédent de dépôts en placements interbancaires de court terme et rester prudente sur le crédit hors Maurice. Ces éléments viennent de sa propre publication intermédiaire, qui est le document à consulter quand on veut suivre l'établissement dans le temps plutôt que se fier à un chiffre repris de seconde main.

Six lignes, dont la conservation de titres.

La banque annonce publiquement six métiers : banque d'entreprise et institutionnelle, banque des professionnels et des PME, conservation de titres, salle des marchés et trésorerie, banque de détail, et banque privée avec gestion de fortune. Son pôle international vise les sociétés de global business, les management companies, les groupes multinationaux et les particuliers fortunés.

Deux points méritent d'être relevés pour un lecteur qui compare les établissements de la place. D'abord, la conservation de titres n'est pas offerte par toutes les banques mauriciennes ; elle intéresse directement les structures d'investissement, fonds ou véhicules de détention. Ensuite, la coexistence d'une banque de détail domestique et d'un pôle international dans un établissement de cette taille signifie que les mêmes équipes de conformité traitent des profils très différents : un dossier atypique n'y passe pas plus facilement qu'ailleurs, il y est simplement vu par une organisation plus courte.

Ce que « passerelle africaine » recouvre exactement.

Bank One revendique une vocation de passerelle vers l'Afrique. Il faut lire cette formule pour ce qu'elle est : la banque n'a ni filiale ni succursale hors de Maurice. Ce qu'elle met en avant, c'est la présence de ses deux actionnaires dans plusieurs marchés, I&M au Kenya, en Tanzanie, en Ouganda et au Rwanda, CIEL notamment à Madagascar.

La distinction est pratique, pas sémantique. Une filiale dans le pays de destination permet un traitement interne au groupe ; un actionnaire présent dans ce pays facilite les introductions et parfois la relation de correspondance, sans plus. Pour une société mauricienne dont les flux vont vers l'Afrique de l'Est, la question à poser à la banque est précise : par quel correspondant passe un virement vers ce pays, et dans quelle devise. Le sujet est traité plus largement dans notre guide sur les virements internationaux reçus à Maurice.

Ce que Bank One demande à un non-résident.

La banque met à disposition un portail d'entrée en relation numérique pour les comptes d'entreprise, distinct de sa banque en ligne. C'est un point différenciant sur la place, où beaucoup de dossiers commencent encore par un échange de courriels et un rendez-vous. Attention toutefois à ce que cela veut dire : le portail sert à déposer le dossier et les pièces, il ne se substitue ni à l'instruction ni à la décision du comité de conformité, et il ne dispense pas des pièces complémentaires.

Sur le contenu du dossier, le socle est celui de toute la place mauricienne : documents constitutifs, registres des administrateurs et des actionnaires, identification des bénéficiaires effectifs, pièces d'identité et justificatifs de domicile récents, description écrite de l'activité et des flux attendus, et documentation de l'origine des fonds. Ce socle est détaillé dans notre fiche du dossier KYC mauricien, et le point qui bloque le plus de dossiers dans celle sur la provenance des fonds.

Trois précautions pour finir, valables ici comme ailleurs. Les listes de pièces publiées par des intermédiaires au nom d'une banque ne sont pas des documents de la banque : elles vieillissent sans date et se contredisent d'un site à l'autre. Un dépôt d'ouverture peut être exigé, et son niveau dépend du segment de clientèle, de la devise et du profil de risque retenu ; les frais de tenue et de virement relèvent d'une grille remise par la banque au moment de la demande, que nous ne reproduisons pas ici. Enfin, l'existence d'un canal numérique ne vaut pas engagement d'ouverture à distance : c'est un point à faire confirmer par écrit avant d'engager la constitution de la société. Pour situer Bank One face aux autres établissements sur des critères identiques, voyez notre page choisir sa banque à l'île Maurice.